부산대학교 무역학과를 졸업하고 KAIST 금융공학 MBA, 한국외국어대학교에서 경영학 박사학위를 취득했으며 다수의 금융 관련 자격을 보유하였다. 일반인에게 쉽고 친숙한 금융상품 투자를 제공하기 위해 펀드상품 투자시스템 금융특허 3종을 개발 및 등록하였다. 또한 은행권 최초로 적립식 전용펀드와 목표달성형 펀드를 개발한 베테랑 상품전문가로서, 대한민국의 펀드산업 발전에 크게 기여하였다. 한경닷컴 '더 머니이스트'의 베스트 작가로 2년 연속 선정되는 등 금융 분야에서 활발히 활동 중이다. 현재 한국외국어대학교 국제금융학과 겸임교수로 경제 관련 이론과 실무를 가르치며 후학을 양성하고 있다.