이 책은 지은이가 금융기관에 오랫동안 근무하면서, 또 책을 쓰고, 칼럼을 쓰면서 많은 사람으로부터 받은 질문에서부터 시작되었다.

한쪽에 치우치지 않는 객관적인 재테크의 원칙, 내 일만 열심히 하고 한눈 팔지 않아도 돈 걱정 없이 삶을 사는 방법, 자여와 함께 읽을 수 있는 책, 삶의 원칙이 담겨 있고, 재정 관리를 어떻게 해야하는지에 대한 지침을 주는 책을 원했다.