이 책은 재무설계사들이 고객 상담과정에서 도출되는 다양한 개인의 needs를 표준화하고 needs 해결을 위해 풍부한 통계자료와 현금의 흐름을 다양한 그림을 통해 시각적으로 형상화한 후, 재무계산기 사용방법을 실제 화면사진과 함께 설명함으로써 초보 재무설계사들도 고객과의 실전상담에서 바로 사용할 수 있도록 하였다. 또한 일반인들에게는 정형화된 사례를 통해 인생의 재무적 이슈를 직접적으로 체험할 수 있도록 함으로써 재무설계사의 도움없이도 자신의 재무현안 능력을 배양할 수 있는 방법을 제시하였다.