개인전문 재무상담사를 꿈꾸며 보험회사에 입문했으나 회사에서 인정하는 유능한 보험설계사는 진정성이 담긴 재무컨설팅을 하는 것보다 상품판매 실적이 높은 사람이었다는 것을 알게 된 저자는 금융상품과 위험한 투자상품 판매가 아닌, 현실에 맞는 금융지식 서비스를 고객에게 제공하고 정당한 대가를 받는 길을 선택했다. 그런 선택의 길을 걸었던 저자는 저자 지난 5년 동안 우리 주변의 대다수를 차지하는 중산층과 서민들의 좀더 나은 가정경제를 위해 상담하고, 많은 시간 고민하고, 연구해온 내용을 책 속에 고스란히 담았다.

저자는 책에서 금융회사들의 마케팅 수단에 빠지지 않을 것을 촉구하며, 금융회사의 고도 심리전을 방불케 하는 마케팅에서 자신에게 꼭 필요한 상품을 찾는 법, 중산층들이 꼭 알아야 할 금융지식과 최근 정보를 전한다. 그동안 과도한 투자를 부추기는 내용이나, 상품을 판매하는 것이 목적인 금융회사를 통해 잘못된 금융지식들을 무조건적으로 흡수했던 독자들은 이 책을 통해 이제는 스스로 판단하고 재무계획을 세울 수 있는 원칙과 안목을 키울 수 있을 것이다.