부산대학교 사회복지학과를 졸업하고, 동 대학원에서 ‘재무복지상담이 근로빈곤층의 재무상태와 생활만족도에 미치는 영향’이라는 주제로 석사 학위를 취득하였으며, 현재 박사과정 중이다. 주요 경력으로는 포도재무설계(주) 컨설팅본부장, 그린신용설계(주) 대표이사, 한국재무복지아카데미 원장을 지냈다. 지금은 고용노동부 고용서비스 민간위탁기관인 (주)좋은일자리 연구위원으로 재직하며 은퇴설계 지원제도 기획과 프로그램 개발 및 강의를 맡고 있다. 또한 한국고용정보원 외부고객감동위원회 위원, 한국사회복지사협회 기획정책위원회 위원, 복지법인 우리마을 운영위원으로 활동 중이다. 그리고 공인재무상담사(AFPK)이자 사회복지사(1급)이다. 주요 강의 이력으로는 국회 의정연수원, 가스공사, 도로공사, 포스코, 현대자동차, 한진중공업, 유한킴벌리 등에서 재무설계 교육을 했고, 현대중공업, 현대미포조선, 부산대학교 50+생애재설계대학, 조선업 희망센터 등에서 재무설계 및 은퇴설계 교육을 해오고 있다. 저서로는 『돈에 관한 모든 것』, 『재테크보다 중요한 월급쟁이 재무설계』가 있다.