당신은 과연 얼마를 버는 게 인생의 목표인가? 우리를 행복하게 해주는 돈의 액수는 얼마인가? 이 질문에 대한 답은 사람마다 다르다. 인생의 목표와 가치관, 그리고 직업에 따라 돈에 대한 욕구가 달라지기 때문이다. 중요한 것은 얼마를 벌 수 있는 기술이 아니라, 내 몸에 맞는 목표와 그것을 달성할 수 있는 방법을 터득하는 것이다. 이 책의 핵심은 ‘라이프 플래닝’이다. 자신의 라이프 사이클에 맞는 맞춤식 ‘재테크 설계’를 기본부터 완성까지 친절하게 안내하고 있다.

라이프 플래닝은 2004년 현재 모든 금융기관들이 강력하게 추천하고 있는 최고의 재테크의 기본이자, 노하우다. 라이프 플래닝을 철저하게 시행하면 재테크에 대한 현실적인 목표를 정할 수 있을 뿐만 아니라, 삶 전반을 투명하게 관리할 수도 있다. 단순한 머니 플랜이 아닌 돈과 인생의 행복한 미래가 결합된 종합 설계도라고 할 수 있다. 이러한 라이프 플래닝은 다음 단계인 종자돈 만들기와 전략적인 투자 포트폴리오 작성과 연결되면서 비로소 하나의 완성된 ‘재테크 설계’로 모습을 드러내게 된다.