"올해보다 내년이 더 안 좋을 것"

무언가 부정적인 이 문구는 증권가에서 우리의 경제 전망을 나타내는 뉴스 헤드라인이다

안타깝게도 '소비자심리지수 등과 같은 경기선행지수가 전월비 하락하면서 추세적인 둔화를 나타내고 이스라엘 하마스 전쟁은 본격적으로 악화되어가고 있다. 글로벌 경기 또한 세계 주요국의 내년 경기는 올해보다 더 좋지 않을 것이란 전망이 나오고 있는 상황이다

21년 코스피 시장은 사상최고의 하이를 찍고 이후 서서히 주가가 흘러내려 지난주에는 2300선을 깨고 내려갔다

나의 주식계좌도 -30% 가까운 손실로 고급자동차 한대 값이 허공에 날라간 상태이다

물린 손실금액으로 이러지도 못하고 저러지도 못하는 안타까운 상황 속에서 하루하루 멀뚱히 주식계좌를 바라보며 한숨만 쉬고 있는 모습은 비단 나만의 모습은 아닐 것이다

나의 투자는 왜 이렇게 되었을까?

무엇부터 잘못되었을까?

주식이 유난히 하락했던 지난 주, 지푸라기라도 잡는 심정으로 경제 신간도서 「주식보다 쉽고 펀드보다 효과적인 ETF 투자지도」를 읽어보았다

책의 부제가 '딱 한 번 읽고 평생 써먹는 ETF 사용설명서'라니, 밑져야 본전이라는 생각에 한번은 내 읽고 만다! 하는 마음이었다

저자 소개 : 최창윤

 

과거 자산운용사 재직, 현재는 상장법인의 자금운용팀에서 일하고 있다

대학시절 증권투자동아리에서 경제적 자유를 꿈꾸는 이들과 교류하며 본격적으로 투자의 세계에 발을 디뎠다

현장에서 직접 몸으로 배운 기업분석 노하우 및 투자전략을 유튜브 '퇴근후몰빵'을 통해 공유하고 있다

ETF 투자이유 - 왜 ETF인가?

· 인플레이션을 따라가기엔 자산의 증식속도가 너무 느리기 때문

· 퇴직연금의 강제적 투자로 인해 펀드나 ETF를 대안으로 선택해야 하기 때문

저자 최창윤 작가는 대학시절부터 주식투자를 했다고 한다. 뒤늦게 주식에 입문한 나로서는 한편으로는 부러움 반, 다른 한편으로는 젊은 시절부터 극심한 스트레스가 얼마나 심했을까 그 과정을 상상해본다

이런 오랜 경험에서 저자가 얻은 결론이 '가장 쉽고 효과적인 투자방법이 ETF투자'였다고 하니 그 이유는 무엇인지 궁금해졌다

1장, 2장에서는 왜 ETF를 투자해야 하는지와 ETF의 의미, 구조, ETF vs ETN의 차이, ETF 정보를 찾는 방법 등 ETF를 공부하기 위한 기본을 찬찬히 설명해준다

주식투자를 시작하는 초보자에게 더욱이 도움이 될 만한 챕터라 나도 기초부터 꼼꼼히 읽어보았다

어떤 ETF를 살까? - ETF 종목선정 노하우

내가 죽으면 전 재산의 90%는 S&P500을 추종하는 인덱스펀드에, 10%는 채권에 투자하라 (워런버핏)

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  SPY - 20년 동안 딱 2번 마이너스를 기록, 미국 대표 500개 기업투자로 미국주식투자의 좋은 대안

  
  


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  SPYD - 현금흐름을 만드는 배당형 ETF, 매입 시점 가격이 저렴해야 할 것, 높은 배당수익률을 유지하는지 확인필요

  
  


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  시크리컬 산업, 반도체 - 주가가 실적을 6개월 이상 선행, 수요와 공급의 함수를 파악하는 것이 핵심

  
  


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  인버스ETF - 증시과열 양상 또는 불확실한 리스크가 해소되지 않을 때 일부 숏 포지션 전략

  
  


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  커버드콜 ETF QYLD, JEPI - 주기적으로 안정적인 현금흐름을 발생, 단 수익구조의 한계

  
  


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  헬스케어 ETF - 미국 헬스케어시장은 국내보다 안정적, 시장의 위기에도 유지

  
  


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  MOAT ETF - 가격전가력이 높아 인플레이션에 대항할 수 있는 종목구성

  
  


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  국채 ETF - 금리인상이 정점에 도달했을 경우 유효한 ETF전략

  
  

수익률을 높이는 ETF 매매전략

투자를 시작하기 전에 돈의 유통기한을 먼저 따져봐야 한다. 그에 따라 전략을 세우고 투자할 자산을 고르른 것이 첫번째 순서임을 명심하자

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  투자 본인의 투자 성향을 파악하는 것이 중요하다 : 장기적인 투자를 계획했다면, 매월 일정량의 자금을 동일한 날짜에 ETF를 매입하는 것을 추천한다

  
  


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  ETF의 구성종목과 관련 사업 매출 비중을 확인할 것 : 상위종목을 확인하고 어떤 분야에서 매출이 발생하는지 확인해보자

  
  


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  주기적인 리밸런싱은 필수이다 : 시장 주도 섹터가 무엇인지 판별하는 것이 핵심, 분기 단위로 리밸런싱 추천

  
  


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  ISA 활용하여 세제혜택을 노려볼 것

  
  


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  적립식 투자 추천 : 거치식투자에 비해 수익발생률이 높고 개인의 불안심리를 제거해 장기투자를 통한 복리효과를 기대할 수 있다

  
  

어떤 사업을 하는지 이해하지 못한다면 그 회사 주식은 사지 마라 (워런버핏)

「주식보다 쉽고 펀드보다 효과적인 ETF 투자지도」는 ETF에 대한 기본적인 설명부터, 지수추종, 배당형, 커버드콜, 액티브 etf까지 다양한 전력으로 포트폴리오를 리밸런싱하는 노하우까지, 주식 초보자에게 유용한 투자서라고 생각한다

저자의 프롤로그를 보면 '개인적으로 이 책이 전업투자자가 아닌 일반 직장인, 개인투자자에게 새로운 기회의 장이 되길 소망한다'고 했다

개별종목을 투자하여 시장의 풍파를 맞는 것보다 안정적인 수익을 창출하는데 초점을 맞추고 있는 투자자라면 ETF투자지도는 한번쯤 관심을 가져볼만 책이다